一、“币安交易所配合国家监察”这一说法从哪来

如果你在社群、短视频或某些“带单老师”的话术里看到“币安交易所配合国家监察”这样的表述，先别急着相信。截至目前，我国金融监管、公安、网信等部门并没有公开发布过与这句话对应的合作文件、公告或新闻通稿。这类说法通常出现在三种场景中：一是自媒体为博流量编造的“重磅消息”；二是推广人员为了打消新用户顾虑，暗示“平台有官方背书”；三是诈骗分子为后续索要身份信息、银行卡和验证码做铺垫。

判断一条监管类信息是真是假，最可靠的办法只有一个：去监管部门官网查原文。中国人民银行、国家金融监督管理总局、公安部、国家网信办的官网和官方公众号，才是政策口径的第一来源。凡是只有截图、没有链接，只有“内部消息”、没有文件编号的说法，都应默认存疑。

二、先看清政策底色：境内虚拟货币业务属于非法金融活动

2021年9月，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，这份文件是目前理解相关问题的基本依据。它的核心内容可以概括为几条：

  • 虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用；
  • 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括兑换、做市、撮合等；
  • 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动；
  • 参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，相关民事法律行为可能被认定无效。

也就是说，一家注册在境外的交易所，无论规模多大、名气多响，只要面向境内居民提供服务，就不具备合法性。在这样的前提下，谈“配合国家监察”本身就缺少制度基础。

三、境外交易所为何谈不上“配合境内监察”

币安的运营主体注册在境外，不受我国金融监管部门的直接管辖，也不存在向境内监管部门常态报送用户数据、配合调查的制度性安排。跨境监管协作有严格的法律程序和渠道，绝不会通过社群通知、客服私聊或“专员电话”的方式落到普通用户头上。

反过来看，正因为“币安交易所配合国家监察”听起来很有威慑力，它才被诈骗分子反复使用。凡是打着这个旗号要求你做下面这些事的，基本可以判定是骗局：

高危话术清单

  • “你的账户涉嫌洗钱，需要配合调查，请把资金转入安全账户”；
  • “缴纳保证金即可